Esprit Patrimoine

Situé en Charente, le cabinet en gestion de patrimoine Esprit Patrimoine vous conseille sur la meilleure stratégie patrimoniale à adopter en fonction de vos besoins.

Du particulier au chef d’entreprise, nous vous accompagnons sur trois grandes thématiques : 

• Optimisation de la fiscalité
• Optimisation des placements
• Optimisation des crédits

Pour nous contacter :

Notre équipe

Nicolas Le louet
Tél: 06 61 24 23 88
Mail: n.lelouet@esprit-patrimoine.com

Marie Baillard
Conseil en gestion de patrimoine
Tél: 07 86 76 89 20
Mail: m.baillard@esprit-patrimoine.com

Clothilde Nedelec 
Conseil en gestion de patrimoine
Tél: 06 69 24 61 01

Société adhérente du réseau Magnacarta – www.magnacarta.fr

SARL ESPRIT PATRIMOINE au capital de 5 000 € – 502 402 258 RCS ANGOULEME – APE 6622Z- Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 08041384  en qualité de Courtier en assurance, Conseiller en investissements financiers adhérent de l'ANACOFI CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, et Courtier en opérations de banque et services de paiement. Les activités d'IAS et d'IOBSP sont contrôlables par l'ACPR. Carte Transaction sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 1601 2017 000 016 309 délivrée par la CCI de Charente, ne peut recevoir aucun fond, effet ou valeur. Assureur et garant : MMA IARD Assurances Mutuelles - 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon - 72030 Le Mans CEDEX 9. N°Police Responsabilité Civile Professionnelle 127.112. 630-29

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes pourront  rechercher en premier lieu un arrangement amiable.

Le client pourra alors présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :

• Le médiateur de l’Anacofi 92 rue d’Amsterdam, 75009 Paris (compétent uniquement pour les litiges entre professionnels)
• Le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02 - http://www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/Le-mediateur-mode-d-emploi/Modes-de-saisine.html
• Le médiateur de l’Assurance, La Médiation de l’Assurance TSA 50110 -75441 Paris Cedex 09 – http://www.mediation-assurance.org/Saisir+le+mediateur
• L’Association Nationale des Médiateurs :

• Pour l’activité IOBSP : via son site www.anm-conso.com/anacofi-iobsp ou par Courrier : Médiation de la consommation - ANM Conso - 62 rue Tiquetonne – 75002 PARIS
• Pour l’activité immobilière : via son site www.anm-conso.com/anacofi-immo ou par Courrier : Médiation de la consommation - ANM Conso - 62 rue Tiquetonne – 75002 PARIS

Le litige pourra également être porté devant les tribunaux compétents.