Jean-François Dano
Conseil en gestion de patrimoine
Tél: 06 92 17 19 05
Mail: jf.dano@magnacarta.fr

 

 

 

 

JFD Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine Sur l’île de la réunion, vous accompagne par un ensemble de compétences complémentaires dédiées à la protection et au développement de votre patrimoine privé et professionnel.

Accompagnent du particulier

  • Structuration du patrimoine
  • Conseils en investissements Immobiliers sur l’île de la réunion et en métropole
  • Conseils en investissements financiers
  • Défiscalisation
  • Préparation de la retraite
  • Protection de la famille

Accompagnement du chef d’entreprise

  • Structuration de votre patrimoine professionnel
  • Créer votre entreprise (statuts, organisation…)
  • Céder ou transmettre votre entreprise
  • Optimiser la fiscalité de l’entreprise et du dirigeant
  • Valoriser la trésorerie de votre entreprise
  • Anticiper une retraite

Du conseil en investissement à l’organisation de votre succession, JFD Patrimoine vous accompagne étape après étape, dans toutes les étapes de votre vie afin de sécuriser et développer votre patrimoine.

Simple et transparente, la relation tissée entre les experts JFD Patrimoine et ses clients réponds à leurs problématiques personnelles et familiales :

Chef d’entreprise et père de famille, je souhaite aujourd’hui transmettre mes titres à mon enfant. Est-il possible de commencer les démarches dès maintenant et éviter une fiscalité trop importante ?

JFD Patrimoine : Conçu dans cette optique, le pacte Dutreil répond à cette problématique. Une exonération de 75% des titres transmis est applicable en contrepartie de conditions de conservation de titres par vos repreneurs. Cette option doit être bien étudiée, en effet le pacte Dutreil est un engagement fiscal, incluant un engagement collectif des repreneurs qui ne doit pas être pris à la légère.

 

Agés de 50 et 55 ans, mon épouse et moi-même souhaitons enclencher la transmission de notre patrimoine au profit de nos deux enfants, de quels abattements fiscaux pouvons-nous bénéficier ?

JFD Patrimoine : Afin d’être avantageuse fiscalement, la transmission doit être anticipée. Selon l’âge de la donation, des abattements peuvent être appliqués :

- Abattement de 31.865 € applicable aux dons de sommes d’argent ;
- Abattement de 100.000 € applicable aux donations portant sur des biens meubles, immeubles, des titres ou des valeurs mobilières ainsi que des sommes d’argent (au-delà de 31.865 €).

Il existe cependant des dispositifs permettant d’optimiser ce cadre fiscal : assurance-vie, investissement immobiliers… Ici pas de réponse toute faite, à chaque cas sa solution.

 

J’ai aujourd’hui 40 ans, dois-je déjà penser à investir pour ma retraite ?

JFD Patrimoine : Etant donné l’incertitude de notre environnement financier et fiscal actuel, anticiper sa retraite future devient indispensable.  Il est possible de capitaliser sur des supports adaptés comme un investissement immobilier locatif, un PERP … et prévoir ainsi la perception de revenus complémentaires en temps voulu.

 

Je souhaiterais valoriser mes placements financiers sur le long terme, quelle enveloppe choisir ?

JFD Patrimoine : Il existe de nombreux dispositifs financiers comprenant chacun leurs propres avantages et inconvénients. La diversification de votre épargne vous permet de capitaliser sur plusieurs dispositifs (assurance-vie, plan actions…) et permet de « lisser » ces composantes en votre faveur.

La mise en place d’une épargne programmée, l’investissement financier grâce à la gestion sous mandat ou encore le placement de capital dans des entreprises innovantes sont autant d’axes possibles. La structuration de ces investissements doivent répondre à un objectif : mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie.

Impliqués auprès de nos clients, nos experts élaborent, après audit de votre situation, une organisation patrimoniale sur-mesure en cohérence avec vos projets.

 

Parlons dès aujourd’hui de vos projet !

Contactez votre conseiller en gestion de patrimoine Jean-François Dano au 06 92 17 19 05.

 

 

Société adhérente du réseau Magnacarta – www.magnacarta.fr
SARL JFD PATRIMOINE au capital de 20 000 € – 534 829 874 RCS SAINT DENIS DE LA REUNION – Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 12066527  en qualité de Courtier en assurance et Conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers – Carte Transaction sur immeubles et fonds de commerce n° 692 délivrée par la Préfecture de la réunion, ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Assureur et garant : MMA IARD Assurances Mutuelles 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9.

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.
Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :

- Pour l’activité CIF (médiateur public) :  le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, http://www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/Le-mediateur-mode-d-empl...
- Pour les autres activités (médiateur recommandé par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-Marc BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles CHARLOT, Michel GUIGAL (www.mediateur-conso.cmap.frconsommation@cmap.fr)
En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

SIEGE SOCIAL : 

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7 Ter route des Premiers Français

97460 SAINT PAUL