La rédaction de la clause bénéficiaire d’une assurance-vie reflète les souhaits du souscripteur à un moment précis.

Opter pour une clause à options permet de s’adapter à la situation d’un assuré appelée à évoluer.

Le contrat d’assurance-vie constitue un actif patrimonial incontournable pour optimiser la transmission de son patrimoine. En effet, l’actif n’intégrant pas la succession, c’est le bénéficiaire désigné dans la clause qui reçoit les

capitaux, dans un cadre fiscal avantageux.

Et pourtant… Cette clause, élément central du contrat est le plus souvent, par méconnaissance du souscripteur assuré, soit inadaptée, soit source de difficultés d’interprétation pour la compagnie d’assurance… Aussi existe t-il de nombreuses manières de l’optimiser et ainsi organiser la transmission

Illustration par MARIE BESCHE, responsable de l’ingénierie patrimoniale chez Magnacarta, pour le magazine profession CGP.

 

Lire l’article ici : article

 

 

Automne 2020.

Noël approche : connaître le présent d'usage Point marchés novembre 2020